Когда вы впервые начинаете узнавать о криптовалютах, возможно, заинтригованные новостями о прорывной технологии блокчейна или рассказом друга о превращении 100 долларов в 10 000 долларов, вы быстро понимаете, что эта индустрия гораздо больше, чем Bitcoin, Ethereum или Dogecoin. Согласно CoinMarketCap существует почти 16 000 различных криптовалют!
Это ошеломляющее число обретает смысл только тогда, когда вы понимаете, что блокчейн и криптотехнологии имеют гораздо более широкое применение, чем «цифровые деньги», которые приходят на ум, когда вы думаете о биткойнах.
В этой статье я собираюсь пролить свет будущим криптоинвесторам на различные варианты для инвестиций. Я не буду предоставлять исчерпывающий список всех различных крипто-категорий и не буду вдаваться в подробности каждой из них.
Я просто познакомлю вас с некоторыми из самых интересных возможностей и упомяну несколько конкретных примеров. Я надеюсь, что это заинтересует вас, и вы углубитесь в некоторые из них и, по крайней мере, лучше поймете, что может предложить крипто- пространство.
Дисклеймер
На момент написания этой статьи я либо инвестировал, либо рассматриваю возможность инвестировать во все криптовалюты, о которых упоминаю. Некоторые из них являются новыми и чрезвычайно рискованными. Другие уже хорошо себя зарекомендовали и являются более безопасными.
При этом весь рынок по-прежнему очень спекулятивен и нестабилен, и вам обязательно нужно провести собственное исследование, прежде чем вкладывать какую-либо сумму денег в одну из упомянутых мною криптовалют.
Примечание о «криптовалютах» и «токенах»
Прежде чем мы продолжим. Технически, «криптовалюта» — это собственная валюта блокчейна, такая как Ethereum ETH или Bitcoin BTC. С другой стороны, крипто-токен — это валюта стороннего проекта, построенного поверх одной из существующих цепочек блоков. Вы увидите, что большинство примеров в этой статье относятся к токенам.
Однако это различие на самом деле не так важно для нас как для инвесторов, и многие используют эти термины взаимозаменяемо или называют все «криптовалютами». По крайней мере, теперь вы знаете, почему в этой статье я использую оба термина, и чем они отличаются.
1. Криптобиржи
Одной из ваших самых первых точек соприкосновения с миром крипто будет одна из крупных бирж, таких как Binance, KuCoin, FTX или Crypto.com. Помимо Bitcoin, Ethereum, и многих других криптовалют, эти биржи также позволяют покупать собственные токены.
Спрос на такие биржевые токены обусловлен преимуществами, которые они предоставляют владельцам. Хотя они варьируются от биржи к бирже, распространенным вариантом является «стейкинг» (блокировка ваших токенов на определенный период времени), что позволит вам зарабатывать проценты, торговать с более низкими комиссиями и получать более высокие реферальные вознаграждения.
Токен KuCoin (KCS) вырос в цене вместе с популярностью его торговой платформы.
Эта категория была отличной инвестицией за последние несколько лет, извлекая выгоду из общего роста криптовалютной торговли и миллионов новых инвесторов, входящих в это пространство.
Мои текущие и потенциальные инвестиции:
- Binance (BNB). На сегодняшний день это крупнейшая из бирж в этом списке с рыночной капитализацией в 90 миллиардов долларов, которая выросла на 1700% за год.
- Crypto.com (CRO). Рыночная капитализация $14 млрд, рост на 800% за год.
- FTX (FTT). Рыночная капитализация $5,5 млрд, рост на 750% за год.
- KuCoin (KCS). Рыночная капитализация $1,8 млрд, рост на 2750% за год.
- Gate (GT). Рыночная капитализация в $1 млрд, рост на 1300% за год.
- Huobi (HT). Рыночная капитализация $1,6 млрд, рост на 160% за год.
2. Децентрализованные биржи (DEX)
Децентрализация всегда была одной из основных целей разработчиков и энтузиастов криптовалют. Этот фокус породил новую область, известную как децентрализованные финансы или просто «DeFi».
DeFi — это, по сути, область всех финансовых услуг, которые вы знаете из традиционного мира финансов, но построенная без посредников, таких как правительство, крупные банки и другие учреждения.
Это широкая и быстрорастущая область с несколькими подкатегориями. Одной из первых, кто вышел в свет и процветает по сей день, является децентрализованная биржа, также известная как «DEX».
Сегодня общая стоимость, находящаяся в DeFi составляет 250 миллиардов долларов, по сравнению с примерно 500 000 долларов 3 года назад.
Как и более традиционные криптобиржи, DEX позволяет вам «обменять» одну криптовалюту на другую. Тем не менее, это происходит без посредников, требующих вашей личной идентификации, и иногда взимающих огромные сборы. По сути, DEX позволяет вам торговать напрямую с другими людьми.
Как на самом деле работают эти DEX, и как вы, как пользователь, можете делать больше, чем просто покупать и продавать, — это сама по себе захватывающая тема. А пока просто знайте, что эти DEX не только существуют, но также работают и обрабатывают тысячи крипто-сделок на миллиарды долларов в день.
Несмотря на свою популярность на них по-прежнему приходится лишь небольшая часть общего объема торгов, что оставляет много возможностей для роста в будущем.
Лидером по рыночной капитализации, а также по объему торгов является UniSwap. Некоторыми из их ближайших конкурентов являются PancakeSwap, Curve Finance, dYdX, TraderJoe, 1inch и SushiSwap.
Тем не менее, существует большое и постоянно растущее количество доступных DEX, этот список на CoinMarketCap в настоящее время насчитывает 138 токенов. Все они находятся на разных стадиях зрелости и масштаба, с разным количеством криптовалют и объемом доступной ликвидности.
Мои текущие и потенциальные инвестиции:
- UniSwap (UNI). Рыночная капитализация $7 млрд, рост на 350% за год.
- PancakeSwap (CAKE). Рыночная капитализация $3 млрд, рост на 2900% за год.
- Curve (CRV). Рыночная капитализация $1,6 млрд, рост на 550% за год.
- dYdX (DYDX). Рыночная капитализация в размере 0,6 млрд долларов, что на 25% меньше с момента запуска токена в сентябре 2021 года.
- TraderJoe (JOE). Рыночная капитализация в размере 0,4 млрд долларов США, что на 9500% больше с момента запуска токена в августе 2021 года.
- 1inch (1INCH). Рыночная капитализация $1,1 млрд, что на 15% больше с момента запуска токена год назад.
- SushiSwap (SUSHI). Рыночная капитализация $1,2 млрд, рост на 125% за год.
3. Кредитные платформы
Другая подкатегория DeFi, которую я упомяну здесь, — это кредитные платформы. Заем денег является обычной практикой в мире традиционных финансов и банковских услуг, и он также быстро нашел свое применение в мире криптовалют.
Технология Blockchain позволяет предоставлять такие услуги гораздо быстрее, проще и полностью децентрализованно. Децентрализованная часть означает, что как кредитование, так и заем, легко выполняются обычными людьми, такими как вы и я, на одной из множества доступных кредитных платформ.
Эти платформы используют свои собственные токены для функционирования своих экосистем. Они выплачиваются кредиторам в обмен на криптовалюты, которые они ссужают и могут быть поставлены для обеспечения безопасности и ликвидности системы, и вы можете зарабатывать проценты и получать право голоса.
Одними из самых популярных из этих платформ являются Compound, Aave и Maker. Тем не менее, постоянно появляются новые, что дает нам множество возможностей в этой области. Лично я на данный момент изучаю Cream Finance, Alchemix, Venus, TrueFi, Notional Finance и Solend.
Мои текущие и потенциальные инвестиции:
- Aave (AAVE). Рыночная капитализация $2,4 млрд, рост на 110% за год.
- Maker (MKR). Рыночная капитализация $2,2 млрд, рост на 350% за год.
- Compound (COMP). Рыночная капитализация $1,2 млрд, рост на 30% за год.
- Alchemix (ALCX). Рыночная капитализация в размере 0,2 млрд долларов, что на 60%меньше с момента запуска токена в феврале 2021 года.
- Venus (XVS). Рыночная капитализация $0,2 млрд, рост на 350% за год.
- TrueFi (TRU). Рыночная капитализация $0,15 млрд, рост на 110% за год.
- Solend (SLND). Рыночная капитализация в $34 млн, что на 40% меньше с моментазапуска токена в ноябре 2021 года.
- Cream Finance (CREAM). Рыночная капитализация $26 млн, снижение за год на 50%.
- Notional Finance (NOTE). Рыночная капитализация в $6 млн, что на 60% меньше смомента запуска токена в ноябре 2021 года.
4. Метавселенная
Давайте поговорим о чем-то более интересном, чем обмены, займы и кредиты. Хотя определение все еще не до конца понятное, большинство людей, похоже, согласны с тем, что «метавселенная» — это захватывающий онлайн-опыт, часто с социальным компонентом. По сути, речь идет о том, чтобы жить в цифровом мире.
Итак, как это работает, и как мы можем инвестировать? Учитывая широкое и нечеткое определение, вы можете привести аргументы в пользу того, что многие компании участвуют в развитие метавселенной.
Такие проекты как The Sandbox и Decentraland создают огромные виртуальные 3D-миры, в которых художники и компании могут создавать свои собственные места для встреч, способствовать общению, покупкам, выставкам и даже создавать полноценные игры.
Поскольку эти виртуальные миры, по сути, работают как микроэкономика со своей землей, недвижимостью, рынками и событиями, для них имеет смысл иметь свои собственные валюты.
Несмотря на то, что в этом году стоимость многих токенов метавселенной уже значительно выросла, поскольку это пространство привлекло внимание и капитал нескольких крупных компаний и знаменитостей, они все еще могут быть отличными долгосрочными инвестициями, учитывая, насколько все это ново. Обратите внимание, что The Sandbox, лидер в этом пространстве, еще даже не открыта для публики!
Мои текущие и потенциальные инвестиции:
- The Sandbox (SAND). Рыночная капитализация $5 млрд, рост на 10 000% за год.
- Decentraland (MANA). Рыночная капитализация $4,4 млрд, рост на 3700% за год.
- Somnium Space (CUBE). Рыночная капитализация $0,2 млрд, рост на 3200% за год.
- Wilder World (WILD). Рыночная капитализация в размере 0,3 млрд долларов США, что на 600% больше с момента запуска токена в мае 2021 года.
5. Игры
Еще один интересный вариант использования криптовалют — игры. Подобно описанным выше виртуальным мирам, многие игры имеют свою собственную внутриигровую экономику в которой люди соревнуются за вознаграждение, покупают и продают цифровые активы, улучшают своих игровых персонажей и так далее.
В этой концепции нет ничего нового, и многие геймеры хорошо с ней знакомы. Новым является использование крипто-токенов вместо игровых денег, очков или кредитов, которые можно использовать только в игре и которые нельзя обменять или обменять на реальные деньги за пределами закрытой экосистемы.
Ярким примером в этой категории является Axie Infinity с более чем 1,5 миллионами активных игроков ежедневно! Это число выросло с ~ 5000 в начале 2020 года.
В погоне за успехом Axie было разработано множество новых игр с крипто подходом, и новые игры запускаются постоянно. Они позволяют вам инвестировать в их токены с самого начала или после размещения на вторичном рынке.
Вы, очевидно, хотите инвестировать в веселые, увлекательные игры, в которых есть сильные команды разработки и сообщества. Вы также хотите понять точную полезность и ценность их токенов, так как это будет варьироваться от игры к игре.
Также появляются связанные с играми платформы, инструменты и гильдии, некоторые со своими собственными токенами, в которые мы можем инвестировать.
Мои текущие и потенциальные инвестиции:
- Axie Infinity (AXS). Рыночная капитализация $7 млрд, рост на 13 700% за год.
- Gala Games (GALA). Рыночная капитализация $3,6 млрд, рост на 177 000% за год.
- Yield Guild Games (YGG). Рыночная капитализация в размере 0,5 млрд долларовСША, что на 220% больше с момента запуска токена в июле 2021 года.
- Vulcan Forged (PYR). Рыночная капитализация в размере 0,4 млрд долларов США, чтона 1000% больше с момента запуска токена в апреле 2021 года.
- Star Atlas (ATLAS). Рыночная капитализация в размере 0,3 млрд долларов США, чтона 50% больше с момента запуска токена в сентябре 2021 года.
- Gods Unchained (GODS). Рыночная капитализация $0,2 млрд, что на 20% больше смомента запуска токена в октябре 2021 года.
- Thetan Arena (THG). Рост на 450% с момента запуска токена в сентябре 2021 года.
6. Стартовые площадки
Многие новые игры и криптопроекты запускают свои токены на так называемых стартовых площадках. Эти платформы позволяют людям инвестировать в токены нового проекта с первого дня, которые позже появятся на популярных биржах и привлекут внимание большего количества инвесторов.
Некоторые из предстоящих и финансируемых проектов на GameFI — Polkastarter и UniCrypt.
Каждая из этих стартовых площадок также имеет свой собственный токен, часто требующий, чтобы люди держали и ставили определенную сумму, чтобы получить доступ к новым запускам. Это позволяет нам инвестировать в саму стартовую площадку и получать выгоду, поскольку спрос на токен растет вместе с количеством и качеством запускаемых проектов.
Мои текущие и потенциальные инвестиции
- Polkastarter (POLS). Рыночная капитализация $0,3 млрд, рост на 550% за год.
- GameFI (GAFI). Рост на 500% с момента запуска токена в сентябре 2021 года.
- UniCrypt (UNCX). Рыночная капитализация $24 млн, рост на 2200% за год.
- Project SEED (SHILL). Снижение на 70% с момента запуска токена в ноябре 2021года.
- TrustPad (TPAD). Рост на 25% с момента запуска токена в мае 2021 года.
7. Блокчейны
Как упоминалось в начале, «криптовалюта» — это собственная валюта блокчейна, а «токены» создаются поверх существующих блокчейнов. Из-за этого блокчейны выигрывают от увеличения количества и популярности проектов и приложений, которые создаются и используются поверх них. Таким образом мы можем извлечь выгоду, не выбирая отдельные сектора или проекты для инвестирования, а просто инвестируя в базовый токен, покупая криптовалюту блокчейна.
Эти криптовалюты используются для подпитки активности и транзакций в соответствующих блокчейнах, будь то в DeFi, играх, метавселенной или NFT. Блокчейны, которые нас интересуют, — это те, которые обеспечивают то, что называется «умными контрактами». Вот почему я не включаю Bitcoin в эту категорию. Вместо этого явным лидером среди блокчейнов смарт-контрактов является Ethereum .
В то время как Ethereum лидирует, множество альтернативных блокчейнов построили экосистемы вокруг своих собственных уникальных ценностных предложений. У Solana, WAX и Tezos есть процветающие рынки NFT, а Terra, Avalanche и Cardano пытаются наверстать упущенное. Другие же сосредоточены на том, чтобы стать лучшей основой для приложений DeFi.
Лично я инвестировал в некоторые из них, и блокчейны как категория, безусловно, являются крупнейшим распределением в моем крипто-портфеле.
Мои текущие и потенциальные инвестиции:
- Ethereum (ETH). Рыночная капитализация $500 млрд, рост на 600% за год.
- Binance (BNB). Рыночная капитализация $90 млрд, рост на 1700% за год.
- Solana (SOL). Рыночная капитализация $55 млрд, рост на 10 000% за год.
- Terra (LUNA). Рыночная капитализация $25 млрд, рост на 13 800% за год.
- Avalanche (AVAX). Рыночная капитализация $25 млрд, рост на 3000% за год.
- Tezos (XTZ). Рыночная капитализация $4 млрд, рост на 100% за год.
- WAX (WAXP). Рыночная капитализация $0,9 млрд, рост на 1100% за год.
8. Решения для масштабирования
Одна из вещей, которая позволила многим конкурентам блокчейна процветать, — это тот факт, что у Ethereum есть некоторые проблемы. Его основной проблемой является масштабирование, так как он просто не может справиться с количеством транзакций, происходящих в сети. Когда Ethereum перегружен, это приводит к чрезвычайно высоким комиссиям, что делает его непригодным для повседневных транзакций.
К счастью для нас как для пользователей, так и для инвесторов, решения для масштабирования были созданы специально для решения этой проблемы путем перемещения транзакций из самой цепочки блоков Ethereum в сайдчейны или решения «уровня 2». Polygon — явный лидер в этой категории, недавно обогнавший сам Ethereum по ежедневным активным адресам. Polygon (MATIC) и Loopring (LRC) явно превзошли Immutable X (IMX) за последний год.
Тем не менее, появляются другие решения, заключающие свои собственные крупные партнерские отношения и доказывающие свою ценность. Покупая токены этих решений, мы делаем ставку на Ethereum как на «уровень расчетов» и на масштабирование решений как на «уровень исполнения»: тезис, который очень волнует многих людей, включая основателя Ethereum.
Мои текущие и потенциальные инвестиции
- Polygon (MATIC). Рыночная капитализация $15 млрд, рост на 11 000% за год.
- Immutable X (IMX). Рыночная капитализация $1 млрд, цена не изменилась с моментазапуска токена в ноябре 2021 года.
- Loopring (LRC). Рыночная капитализация $2,8 млрд, рост на 1200% за год.
- Boba (BOBA). Рыночная капитализация в размере 0,5 млрд долларов США, что на200% больше с момента запуска токена в ноябре 2021 года.
9. Цифровое золото
И последнее, но не менее важное: давайте поговорим о биткойнах. Хотя Bitcoin — это блокчейн, такой как Ethereum, Solana и другие, упомянутые ранее, он не служит той же цели для разработчиков, пользователей или инвесторов. По крайней мере, не в этот момент времени.
Bitcoin не имеет ни сильной экосистемы DeFi, ни большого сообщества разработчиков, создающих игры, NFT или приложения метавселенной поверх него. Большинство людей даже отказались от первоначального варианта использования Bitcoin как «цифровых денег».
Я знаю, что некоторые люди все еще работают над развитием Bitcoin, и они могут в конечном итоге добиться успеха! Однако на данный момент это не то, что делает Bitcoin интересной инвестицией. Скорее Биткойн стал тем, что люди называют «сохранением стоимости». Он стал цифровым золотом. Его фиксированное предложение делает его устойчивым к инфляции, в отличие от обычных бумажных денег, и многие люди поспешили назвать сходство с традиционным золотом в качестве защиты от инфляции.
Несмотря на все то, чем Bitcoin не является, он по-прежнему является крупнейшей криптовалютой по рыночной капитализации с огромным сообществом стойких сторонников и поддержкой крупных институциональных инвесторов. Из-за этого я продолжаю владеть биткойнами и рекомендую их в качестве инвестиций.
Мои текущие инвестиции:
• Bitcoin (BTC). Рыночная капитализация $900 млрд, рост на 150% за год.
Подводя итог
Я надеюсь, что я открыл вам глаза на многочисленные варианты использования технологий в крипто-сфере и расширил ваши возможности как инвестора.
Эта статья ни в коем случае не задумывалась как исчерпывающее руководство для входа в мир крипто, и можно было бы добавить гораздо больше категорий. Например, многое происходит в сфере развлечений, мультимедиа и потоковой передачи, и несколько проектов предоставляют инструменты и инфраструктуру в рамках упомянутых выше направлений.
Как новому инвестору в криптовалюты, вот несколько отличных классов активов, с которых можно начать свое путешествие в мир крипто:
- Криптобиржи, такие как Binance (BNB), KuCoin (KCS) и FTX (FTT).
- Децентрализованные биржи, такие как Uniswap (UNI), dYdX (DYDX) и TraderJoe(JOE).
- Кредитные платформы, такие как Compound (COMP), Aave (AAVE) и Maker (MKR).
- Токены метавселенной, такие как The Sandbox (SAND), Decentraland (MANA) иSomnium Space (CUBE).
- Игры, как Axie Infinity (AXS), Gods Unchained (GODS) и Vulcan Forged (PYR).
- Стартовые площадки, такие как GameFI (GAFI), Polkastarter (POLS) и TrustPad(TPAD).
- Блокчейны, такие как Ethereum (ETH), Solana (SOL) и Avalanche (AVAX).
- Решения для масштабирования, такие как Polygon (MATIC), Loopring (LRC) иImmutable X (IMX).
- Цифровое золото, также известное как Bitcoin (BTC).
Добрый день, как жаль что я вас не встретила раньше. Я столько денег потеряла в прошлом году. Сделала анализ ошибок. Написала торговый план. Все очень понятно и доходчиво написано. Очень вам благодарна за ваш опыт! С уважением, Нелля из Казахстана.