Как инвестировать в криптовалюты – руководство для начинающих

Большинство людей, задумывающиеся о будущем, стремятся стать инвесторами и создать надежный портфель из активов, растущих в цене. C появлением Web3, технологии блокчейн и криптоактивов, вложения в крипту позволяют желающим покинуть Уолл-стрит и влиться в ряды держателей цифровых активов с огромным потенциалом.

Однако криптовалюты — это неизведанные воды, в которых новичкам трудно ориентироваться. В этой статье мы расскажем, как безопасно начать путь крипто-магната, осветим ключевые моменты, которые необходимо знать до совершения Вашей первой сделки, рассмотрим некоторые инвестиционные стратегии и посоветуем, как выбрать наиболее подходящую из них!

Что нужно знать до начала торговли криптой?

Инвестирование в криптомонеты — задача непростая. Конечно, необдуманные шаги могут иногда приносить прибыль, однако неспособность реализовать эффективную торговую стратегию рано или поздно приведёт к катастрофе. Отсутствие понимания в отношении блокчейн и криптовалют почти всегда способствует необоснованным решениям.

Прежде чем впервые купить BTC или альты, стоит ознакомиться с основными принципами крипторынка. Задавались ли вы когда-нибудь вопросом: «Что такое криптовалюта, DeFi, Биткойн?». Понимание схемы работы этих технологий на базовом уровне значительно улучшит вашу способность принимать обоснованные решения при инвестировании.

Кроме того, существуют различные инструменты, помогающие трейдеру, включая торговые индикаторы и анализ блокчейнов. Понимание различных способов покупки, продажи и торговли монетами поможет вам найти лучшие токены по выгодному курсу.

Криптобиржи

При инвестировании в криптовалюту вам придётся работать с криптобиржей.

Криптобиржа — это место, где покупаются и продаются криптоактивы. Централизованные биржи, такие как Coinbase и Binance — это платформы, с которых начинает большинство трейдеров, поскольку здесь имеется возможность обмена монет на фиатные валюты. То есть, вы сможете перевести деньги со своего банковского счета на криптокошелёк для покупки монет. 

Криптобиржа, отслеживающая цены на коины

Большинство централизованных бирж (CEX) требуют от пользователей загрузить фото удостоверения личности в целях «знания своего клиента» (KYC) и «борьбы с отмыванием денег» (AML). Однако некоторые токены доступны только на децентрализованных рынках (DEX).

DEX — это вид одноранговой биржи, которая использует смарт-контракты для автоматизации торговых условий.

Вместо того чтобы подбирать индивидуальных инвесторов через книгу заявок, многие DEX используют пулы ликвидности в рамках модели «автоматизированного маркет-мейкера» (AMM). Чтобы взаимодействовать с DEX, например, Uniswap, вам понадобится криптокошелек с самостоятельным хранением.

Криптокошельки

Централизованные биржи как правило предлагают встроенные криптокошельки с кастодиальным обслуживанием, которое гарантирует сохранность ваших активов до определенной суммы.

Однако для взаимодействия с децентрализованными биржами вам понадобится какой-нибудь некастодиальный браузерный кошелек Web3. MetaMask является самым популярным из них, ведь он работает со многими блокчейн-сетями.

Аппаратные кошельки для криптовалюты

Браузерные кошельки, такие как MetaMask, невероятно удобны, но они не являются самыми безопасными. Это связано с тем, что вы можете потерять или сломать свой компьютер, или кто-то может получить доступ к вашему кошельку без Вашего ведома. Кошельки, хранящиеся на централизованных биржах, неплохи для новичков, но у них есть один серьезный минус.

Если серверы централизованной биржи выйдут из строя или их взломают, вы не сможете получить доступ к своим средствам. Кроме того, гарантии по депозитам не безграничны, а это значит, что при потере средств, не получится вернуть их полностью.

Во многих случаях самым безопасным способом защиты ваших инвестиций является использование аппаратного кошелька с автономным холодным хранением. Большинство аппаратных кошельков поставляются с seed-фразой, которая действует как пароль. При условии, что она хранится в надежном месте и никто другой её не знает, Вы и только Вы контролируете свои активы.

Тем не менее, создание собственного «банка» требует усердия и специальных знаний. По этой причине многие новички и инвесторы, не обладающие техническим складом ума, предпочитают хранить активы на централизованной бирже. Если это и Ваш выбор тоже, то подумайте об использовании двухфакторной аутентификации (2FA) и регистрации нескольких биржевых счетов, чтобы распределить риски.

Как работает инвестирование в криптовалюту? 

Как и любой вид вложений, вливание денег в криптомонеты основано на идее покупки актива по низкой цене и его последующей перепродажи по более высокой стоимости с целью получения прибыли. Эта предпосылка применима как к долгосрочному инвестированию, так и к высокочастотной торговле. И этот временной горизонт лежит в основе большинства стратегий.

Инвестиционная стратегия

Инвестиционная стратегия определяет желаемую прибыль инвестора от актива перед его продажей. В ней могут быть указаны ценовые цели, сроки их достижения и размер прибыли. Общей чертой многих стратегий торговли криптовалютами является фиксация прибыли. Это гарантирует то, что вы сможете, по крайней мере, вернуть свои первоначальные инвестиции.

Выбор правильной стратегии требует понимания вашей склонности к риску. По натуре Вы консервативны или непроч рискнуть? Хотите ли участвовать в регулярной внутридневной торговле или надеетесь накапливать средства в течение нескольких месяцев или лет? Эти факторы помогут вам определиться с подходящей стратегию.

При инвестировании в криптовалюты не существует «универсальной» стратегии. Вместо этого каждый инвестор, скорее всего, выберет порядок действий, соответствующий его склонности к риску и временному горизонту.

Кроме того, учитывайте, какую сумму вы хотите инвестировать в криптовалюту и с какой периодичностью. Например, желаете ли внести единовременно крупную сумму, или будете набирать позицию еженедельно или ежемесячно?

Ходлинг

Термин «ходл» означает удержание криптовалюты в течение длительного периода времени. Ходлинг — одна из наиболее стабильно плодотворных криптоинвестиционных стратегий. Как новички, так и опытные инвесторы применяют её с большим успехом. Суть заключается в том, чтобы покупать по низкой цене, сидеть тихо и ждать, пока инвестиции вырастут в цене через неопределенное время. 

Тактика hodl требует минимальных усилий и помогает инвесторам исключить эмоции при принятии торгового решения. Вместо того чтобы следить за ежедневными колебаниями цен своих инвестиций, ходлеры могут использовать подход «руки прочь» при инвестировании. Более того, многие высокочастотные трейдеры имеют портфель hodl на будущее. Также такие трейдеры могут даже забирать прибыль от дневной торговли и помещать её в hodl-портфель. 

Усреднение долларовой стоимости (DCA)

Усреднение долларовой стоимости (DCA) предполагает выделение определенной суммы капитала каждый день, неделю, месяц или несколько месяцев для периодического наращивания инвестиционной позиции.

Поскольку большинство людей не располагают огромными свободными суммами, то откладывать часть зарплаты или регулярного дохода на инвестиции в криптовалюты — приемлемый для них вариант.

Этот метод делает составление бюджета для инвестиций относительно простым. Кроме того, он позволяет минимизировать влияние волатильности. 

Регулярно инвестируя, можно использовать внезапное падение цен как возможность для покупки, устраняя разочарование, возникающее при значительной коррекции цен после вложения значительных средств. Стоит отметить, что при частых вкладах взимается больше комиссионных. Однако такие периодические инвестиции помогают создать стабильный, продуманный портфель.

Перераспределение активов 

Перераспределение активов выводит менталитет ходлинга на новый уровень путем внедрения эффективного управления портфелем, позволяющего получать прибыль и сокращать убытки для максимизации прибыли на основе показателей активов. Регулярно получая прибыль и реинвестируя доходы, инвесторы могут диверсифицировать свои портфели.

Кроме того, фиксируя прибыль и перераспределяя ее, инвесторы могут вернуть свои первоначальные инвестиции и при этом «оставить лошадь на скачках». Это особенно распространенная стратегия снижения риска при высокоспекулятивных инвестициях.

Независимо от того, решите ли вы забрать все сразу, на определенном этапе или по частям, этот метод помогает инвесторам максимизировать прибыль, не принимая на себя слишком большой дополнительный риск.

Дневная торговля

Дневная торговля предполагает высокочастотную торговлю на небольших временных интервалах. К ней относят «скальпинг» и «свинг». Скальпинг использует преимущества небольших ценовых движений в течение непродолжительного времени, в то время как свинг-трейдинг предполагает торговлю в течение чуть более длительных периодов времени — от нескольких дней.

Кроме того, большинство видов торговли опираются на некоторые базовые инструменты. Например, трейдер, скорее всего, будет использовать торговые индикаторы, технический анализ, фундаментальный анализ.

Еще одним распространенным способом торговли криптовалютами является использование кредитного плеча. Кредитное плечо — это способ торговли, используемый для максимизации прибыли. Однако он достаточно рискован. Например, при использовании кредитного плеча 10x движение цены на 10% может привести к ликвидации и потере активов.

Поэтому не рекомендуется использовать кредитное плечо, если вы не знаете, что делаете. Стоит рассмотреть использование стоп-лосса, чтобы уменьшить эффект от убытков. Кроме того, как и в случае с любыми другими инвестициями, для успешной дневной торговли часто используется эффективная торговая стратегия.

Алгоритмическая торговля

Алгоритмическая торговля — это процесс автоматизации сделок с помощью заранее запрограммированных инструкций на основе определенных параметров. Эти параметры могут включать такие переменные, как колебания цен, время, объемы торгов и различные другие торговые индикаторы.

Одним из преимуществ алгоритмической торговли является то, что она позволяет автоматизировать сделки, которые будут выполняться, пока вы находитесь вдали от компьютера. Многие люди используют алгоритмических «торговых ботов» для совершения высокочастотных сделок с относительно небольшой маржой, которая может накапливаться и приносить стабильную прибыль.

Торговые боты варьируются от довольно простых и легких в использовании до продвинутых систем технической автоматизации. Кроме того, они позволяют пользователям тестировать торговые стратегии на исторических данных.

Фарминг доходности

Yield farming — это криптовалютная стратегия, в которой участники «перепрыгивают» протоколы кредитования и заимствования децентрализованных финансов (DeFi) в поисках наивысшей годовой процентной доходности (APY). Это зачастую более высокорискованный вид инвестиций по сравнению с ходлингом. Тем не менее, доходность может генерировать значительные доходы. 

Криптоактив можно представить в виде растения, которое растет медленно, но неуклонно.

«Фермеры», выращивающие урожай, обеспечивают ликвидность протокола DeFi и получают взамен вознаграждение в виде токенов. Кроме того, они получают токены пула ликвидности (LP), которые представляют собой их долю в нём. Эти LP-токены могут быть использованы для получения дальнейшего вознаграждения.

Предлагаемые процентные ставки обычно отражают принимаемый на себя риск. Иными словами, пулы ликвидности с самыми высокими APY часто содержат более волатильные активы. Однако многие фермы предлагают пулы ликвидности со стейблкоинами и наиболее эффективными криптоактивами.

Хотя такие пулы могут приносить меньший процент, чем некоторые пулы, они, как правило, обеспечивают меньший риск, если актив имеет более высокий 24-часовой объем торгов.

Технический анализ

Технический анализ — это метод выявления торговых возможностей и статистических тенденций с помощью торговых индикаторов. В ходе технического анализа трейдеры используют всевозможные индикаторы. К ним относятся уровни коррекции Фибоначчи, полосы Боллинджера, Parabolic SAR, облако Ишимоку и др. Кроме того, применяются такие показатели, как колебания цен, объемы торгов и скользящие средние для прогнозирования инвестиционных возможностей.

Технический анализ помогает инвесторам «читать историю» ценовых графиков и принимать обоснованные решения, используя вероятностные результаты, а не чутьё и эмоции. Хотя эти индикаторы могут быть полезны, вы сталкнетесь с тем, что смотрите на множество разноцветных линий на графике, не понимая, что происходит.

По этой причине, когда вы начинаете инвестировать в криптовалюты, для начала лучше избегать большого количества торговых индикаторов. Как только вы освоите первые из них, в дальнейшем, возможно, начнете вводить больше. 

Кроме того, инвесторы могут получать живые данные о криптовалютах из блокчейна, известные как данные «on-chain». Эти данные показывают активность сети и могут быть полезны для анализа «on-chain». Данные цепочки позволяют получить такие сведения, как количество уникальных адресов кошельков, перегруженность сети, чистая нереализованная прибыль/убыток (NUPL) и ежедневная эмиссия.

Фундаментальный анализ

Фундаментальный анализ — это метод, использующий макроэкономические факторы для прогнозирования характеристик активов и состояния рынка. В отличие от технического анализа, фундаментальный анализ оценивает рыночные тенденции и внешние влияния, чтобы предсказать определенные движения рынка.

Например, можно взглянуть на традиционные финансовые рынки или фондовые рынки, чтобы понять, преобладают бычьи или медвежьи настроения. Когда фондовые рынки падают, есть большая вероятность, что криптовалютные рынки также упадут. Точно так же, когда крупный криптопроект объявляет о большом партнерстве с крупной спортивной компанией, можно ожидать, что он будет демонстрировать хорошие результаты.

Другой пример — листинг бирж. Когда криптоактив появляется на крупной бирже, такой как Binance, за этим часто следует небольшой скачок. Хотя это, возможно, менее научно, чем технический анализ, отказ от любого вида анализа может быть губителен для криптоинвесторов. Например, вы можете построить график самой горячей новой криптовалюты с помощью технического анализа.

Может показаться, что эта конкретная криптовалюта имеет высокие шансы «долететь до Луны». Однако если проект взломают или команда столкнется с задержками, цена может неожиданно упасть. Вот почему необходимо сочетание как технического, так и фундаментального анализа.

Какие компании инвестируют в криптовалюту?

Инвестирование в криптовалюты стало сверх-доходным бизнесом. Фактически, некоторые из крупнейших мировых компаний инвестируют в криптовалюты и размещают эти активы на своих балансах. Среди них — Microsoft, Visa, Mastercard, PayPal, Goldman Sachs и MicroStrategy. Повсеместное принятие криптовалют становится трудно игнорировать.

Исторически сложилось так, что отсутствие понимания и знаний создавало барьер для начала использования криптовалют организациямм. Однако сейчас многие из них делают все возможное, чтобы стать частью Блокчейн и рынка криптовалют.

Каковы риски инвестирования в криптовалюту?

Прежде чем инвестировать в криптовалюту, обратите внимание, что инвестиции в криптовалюту по своей сути являются рискованными. Несмотря на многочисленные преимущества, есть некоторые ключевые соображения, которые необходимо принять во внимание, прежде чем совершать значительные инвестиции в криптовалюту.

В настоящее время сфера криптовалют в основном не регулируется. Соответственно, большинство криптоактивов не гарантируются никакими финансовыми учреждениями. Вообще говоря, не существует органа, который бы обеспечивал безопасность инвесторов.

Кроме того, криптовалютные биржи могут быть взломаны. Когда это происходит на централизованной бирже, ваши средства могут быть гарантированы до определенного момента. Однако гарантии нет. Кроме того, взломы децентрализованных финансовых протоколов (DeFi) и DEX практически не дают никакой защиты.

Еще один момент — молодость отрасли. Немногие понимают основные преимущества криптовалют и блокчейна. Поэтому многие, кто инвестирует в криптовалюты, не знают о факторах, которые могут повлиять на цены активов. Кроме того, криптовалюты чрезвычайно волатильны. Цены на криптовалюты могут, казалось бы, исчезнуть с лица земли практически без предупреждения. По этой причине любой криптоинвестор должен знать о волатильности этого класса активов.

Кроме того, инвестирование в криптовалюты может быть сопряжено со значительными техническими рисками. Убедиться в том, что вы правильно ввели адрес кошелька, выбрать подходящую сеть и обеспечить безопасность ваших средств может быть непросто. По этой причине инвесторы всегда должны проявлять повышенную осторожность при переводе активов и взаимодействии с криптобиржами.

Среди других рисков — фиктивные инвестиционные возможности, отмывание денег, схемы «pump-and-dump», фальшивые биржи и широкий спектр мошенничества. Если вам кажется, что что-то выглядит незаконно или слишком хорошо, чтобы быть правдой, велика вероятность, что так оно и есть.

Несколько самозванцев используют социальные сети и YouTube, выдавая себя за знаменитостей или авторитетов, которые инвестируют в криптовалюты. Такая тактика регулярно обманывает невольных инвесторов, поэтому не забывайте проявлять повышенную осторожность.

Итоги

Изначально инвестиции в крипторынок могут вызвать страх. Однако теперь, когда у вас есть все необходимые инструменты для начала Вашего инвестиционного путешествия, вы сможете быстро приступить к работе.

Помните, всегда проводите собственные исследования, никогда не ставьте больше, чем вы можете позволить себе потерять, и не забывайте получать прибыль по ходу дела!