Торговый план в трейдинге: как правильно его составить?

Финансовые рынки только недавно стали широко доступны для розничных трейдеров. В наши дни в трейдинге может участвовать каждый, кто имеет небольшой депозит, а также компьютер или смартфон с подключением к интернету.

Многие из начинающих трейдеров, выходящих на рынок, практически не имеют должной подготовки. Как и многие азартные игроки, приходящие в казино, их часто привлекает сомнительное желание получить легкую и быструю прибыль. К сожалению, как и большинство игроков, многие из этих необученных новичков в конечном итоге теряют свои торговые депозиты, совершая распространенные ошибки, которых можно было бы легко избежать.

Получив базовые знания по анализу рынка и методам торговли, а также потратив время на тренировки и предварительное планирование, эти трейдеры могли бы превратить свою торговую деятельность скорее в бизнес, чем в азартную игру.

Многие начинающие трейдеры упускают из виду или просто игнорируют один из ключевых принципов, которым следуют большинство успешных трейдеров, а именно «планировать свою торговлю и торговать по своему плану».

Конечно, бывают успешные трейдеры и без торгового плана. Можно вообще ничего не планировать в своей жизни. Считать, что планы бесполезны и не нужны. Однако это заблуждение. Ваша торговля будет намного проще и успешней, если у вас будет правильный торговый план. Давайте посмотрим, из чего должен состоять торговый план и как его можно составить.

Многие трейдеры, пытающиеся заработать на финансовых рынках, не видят один огромный минус, который преследовал их всё время неудач. Проблема заключается не в их брокере, стратегии, семейном положении и мире. Проблема состоит в том, что 80% не имеют настоящий торговый план, который должен быть прочитан перед каждым открытием сделки.

Зачем нужен торговый план?

Торговый план — это инструмент, который помогает вам всегда находиться на «пути истинном». Он должен избавлять вас от негативных эмоций, заставлять вас придерживаться своей торговой стратегии, держать ваш риск всегда под контролем. Кто-то создаёт его у себя на компьютере, другой может написать его от руки в свой торговый журнал. Я повесил его на стену, чтоб всегда находился перед глазами.

Это действительно помогает, если вы постоянно его видите: вы обращаете на него много внимания, и он, постепенно начинает оставлять след в вашем подсознании.

Ну а теперь, отойдём от глубин нашего мозга и перейдём к тому, что называется правильный торговый план.

Любой, кто серьезно намерен инвестировать свои собственные средства или привлекать средства других инвесторов в какой-либо бизнес, сначала разработает бизнес-план. Этот общий процесс планирования дает потенциальному бизнесмену время, чтобы выработать стратегию и организовать свои мысли в письменной форме о таких вещах, как:

• Почему бизнес имеет для них смысл?
• Как они намереваются управлять им?
• Какова вероятность конкуренции?
• Какой может быть доход?

Участие в такого рода предварительном процессе планирования в трейдинге — вместо того, чтобы просто открывать позиции без плана — помогает отличить делового человека, торгующего на рынке, от игрока, который просто спекулирует без надлежащего анализа или планирования.

Риски в трейдинге без торгового плана

Хотя трейдеры, безусловно, могут иметь выигрышные сделки, их неорганизованное поведение значительно снижает их шансы на долгосрочный успех по сравнению с теми трейдерами, которые научились планировать и торговать стратегически.

Из-за отсутствия реального торгового плана, который помог бы должным образом управлять своими эмоциями, деньгами и рисками, уровень риска, который берут на себя такие трейдеры, может быть значительно выше, чем тот, который допустил бы более стратегический трейдер в лучше организованном процессе планирования торговли.

Поскольку принятие более высоких рисков часто может означать большие убытки, торговые счета трейдеров, как правило, терпят большие убытки из-за отсутствия планирования. Это помогает объяснить, почему так много начинающих трейдеров в конечном итоге обнаруживают, что их торговый капитал практически сократился до нуля после серии неудачных сделок. При этом основное внимание уделялось потенциальной прибыли без должного учета финансовых рисков.

Некоторые дополнительные риски торговли без плана:

• Использование чрезмерного кредитного плеча. Любой здравомыслящий трейдер должен знать об увеличенных рисках, которые он принимает, используя кредитное плечо. Всегда имейте в виду, что использование кредитного плеча для получения большего риска в погоне за более высокой прибылью может также привести к большим потерям.
• Рост убытков. Большинство опытных трейдеров научились избегать ловушек, думая, что они правы, а рынок неправ. Поэтому они сокращают свои убытки от неудачных сделок, чтобы спасти свой счет, вместо того, чтобы потенциально нести гораздо большие убытки в будущем, что может привести их к маржин коллу.
• Неспособность своевременно зафиксировать прибыль. Один из старых принципов торговли — «никогда не позволять выигрышной сделке превращаться в убыточную». Многие начинающие трейдеры надеются на еще большую прибыль, когда у них есть выигрышная сделка, поэтому они разочаровываются, когда рынок впоследствии уничтожает большую часть или всю свою прибыль. Предварительное планирование того, как будет получена прибыль, может помочь решить эту проблему.
• Не адаптируется к меняющимся рыночным условиям. Торговые стратегии, которые, кажется, хорошо работают на трендовых рынках, часто не приносят прибыли на боковых или изменчивых рынках. Трейдерам необходимо оценить рыночные условия и заранее планировать соответствующее изменение своей торговой стратегии или вообще отказаться от торговли.
• Разрешить эмоциям доминировать в торговых решениях. Одним из лучших преимуществ хорошего торгового плана является то, что он помогает вам объективно справляться с ситуациями, которые могут возникнуть при торговле, чтобы вы не попали в эмоциональную ловушку во время торговли.
• Слишком много экспериментов. Эксперименты и практика могут быть полезными способами для начинающего трейдера, чтобы разработать прибыльную торговую стратегию, используя демо-счет. Тем не менее, как только вы торгуете реальными деньгами, вы не должны пробам и ошибкам влиять на вашу торговлю.
• Отсутствие реализма. Хороший торговый план должен помочь убедиться, что ваши рыночные цели реалистичны для любой предполагаемой сделки. Учет исторической и подразумеваемой волатильности может быть одним из способов сделать это.

Из-за значительных рисков, связанных с торговлей валютами без подходящего плана, о котором говорилось выше, новичкам в трейдинге полезно немного потренироваться в трейдинге, попрактиковаться на демо-счете и составить надежный бизнес-план для организации своей торговой деятельности.

Основы торгового плана

Некоторые из основных целей, которые должны быть выполнены при создании торгового плана:

• Идентификация цели. Трейдеры должны стремиться четко сформулировать, каковы его цели в трейдинге, и изложить, как он намерен их достичь. Они также должны заранее определить, какие условия будут указывать, что эти цели не достигнуты, и внести необходимые коррективы.
• Исследования рынка. Создание торгового плана — отличная возможность для начинающего трейдера стать организованным в своей торговой деятельности. Это означает определение того, как будут проводиться исследования и анализ рынка, и как именно такой анализ повлияет на торговую деятельность.
• Открытие позиций. Хороший торговый план позволит трейдеру объективно решить, когда открывать позицию, в каком направлении и в каком количестве. Он также будет содержать рекомендации о том, когда фиксировать убытки и забирать прибыль.
• Управление торговлей. Наличие торгового плана должно позволить трейдеру лучше управлять своими торговыми позициями, своими торговыми рисками и своими эмоциональными реакциями, которые могут возникнуть.

Из чего он состоит торговый план?

Каждый план должен состоять и двух частей: это сам метод торговли и определённые вопросы, которые должны подсказать вам стоит ли открывать сделку.

Вы должны максимально подробно расписать тот метод, который вы используете в торговле. Для примера возьмём всем известный пин бар.

Торговый метод: Пин бар.

Валютные пары: EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, USD/CAD и т.д.

Минимальное соотношение риска и прибыли: 1:2

Максимальный риск: 10% от депозита.

Тип торговли: контр-тренд и продолжение движения.

На графике я ищу Пин-Бар, у которого длина тела в 2 раза меньше длины шипа. Он должен образоваться на сильном и очевидном уровне поддержки или сопротивления. Также возможно открытие позиции при касании одной из скользящих средних.

Вопросы

Это самый важный момент в торговом плане. Напишите столько вопросов, сколько вам необходимо. Для меня это 25, для вас может быть 15 или 35. Вот некоторые примеры, которые вы можете написать в своём плане:

1. Я торгую по выбранному мной методу?
2. Я превышаю допустимый риск?
3. Чувствую ли я себя эмоционально при заключении сделки?
4. Быстро ли я нашёл сигнал на открытие позиции?
5. Моё соотношение риска и прибыли удовлетворяет установленным мной условиям?
6. Открылся бы в этом месте профессионал?
7. Если нет, то почему?
8. Если да, то почему?
9. Не руководствуюсь ли я жадностью и страхом?
10. …

Как вы можете видеть, здесь мало вопросов о торговом методе, так как он должен быть подробно расписан в первой части, и вы всегда должны его читать, ведь многие трейдеры не знают что пытаются найти на графиках, а как гласит известная пословица: «Знай своего врага!» Конечно, Форекс нам не враг, но метод знать необходимо. Было бы глупо идти на войну, когда не знаешь в кого стрелять.

Поэтому просматривайте свой торговый план перед каждым открытием сделки, знайте свой торговый метод, задавайте себе правильные вопросы, на которые сможете дать не эмоциональные ответы.

Важность ведения торгового журнала

Многие опытные трейдеры ведут ежедневный торговый журнал сделок, которые они совершают. Эта практика также может быть исключительно полезной для начинающих трейдеров, поскольку она может помочь им выявить торговые ошибки, улучшить свои торговые навыки и помочь им пересмотреть свои торговые планы по мере необходимости.

По сути, возможность оглядываться на журнал, описывающий их торговую деятельность, позволяет трейдерам лучше определить, что было хорошо в их выигрышных сделках, а что — в неудачных.

Затем они могут решить сделать больше правильных вещей и меньше неправильных в будущем, чтобы еще больше повысить свои шансы на успешную торговлю. При необходимости они могут также изменить свой торговый план.

Основные компоненты торгового плана

Поскольку каждый трейдер индивидуален, каждый торговый план должен быть адаптирован в соответствии с личными целями, психологией и стилем торговли каждого трейдера.

Тем не менее, некоторые основные элементы обычно включаются в большинство хороших торговых планов, и они включают в себя следующее:

• Торговые цели.
• Время, средства и торговые обязательства.
• Выбор брокера.
• Идентификация риска.
• Анализ рынка.
• Корректировка состояния рынка.
• Объективные критерии входа и выхода из сделки.
• Размер позиции.
• Управление капиталом.
• Ведение торгового журнала.

Хотя вышеперечисленные элементы обычно включаются в каждый торговый план, практически любой приличный торговый план в конечном итоге окажется бесполезным, если трейдеру не хватит дисциплины или способности придерживаться его.

Соответственно, твердое стремление поддерживать торговую дисциплину перед лицом всего, что бросает на вас рынок, может считаться одним из наиболее важных элементов успеха трейдера.

Ваша торговая стратегия

Рабочая торговая стратегия — это то, с чего все начинается. Без хорошей торговой стратегии трейдинг превращается в азартную игру.

Первая часть вашего торгового плана должна содержать краткое описание вашей торговой системы:

• Валютные пары, которыми вы торгуете.
• Ваши рабочие таймфреймы.
• Особенности вашей стратегии. К примеру, прайс экшен, свечной анализ, трендовые линии.
• Индикаторы, которые вы используете. К примеру, MACD, RSI и т. д.

Ваш план управления капиталом

Далее вы можете кратко изложить свой план управления капиталом:

• Ваши цели управления капиталом.
• Ваши правила управления капиталом.
• Таблица с вашими целями.

Добавьте цели для своей торговли

Будет неплохо обозначить свои цели в трейдинге. «Я хочу быть богатым» или «Я хочу стать через год миллионером» — не являются правильными целями.

Лучший способ определить свои цели — это для начала спросить себя: «Что я хочу получить от торговли?» Большинство начинающих трейдеров ответит что-то вроде: «Я хочу получить свободу. Оставить свою работу с 9 до 5 и заменить ее на трейдинг». Это хорошая цель, и она вполне достижима.

Не ставьте недостижимые цели. Вы их все равно не достигните и только разочаруетесь в себе.

Когда я был начинающим трейдером, список моих целей выглядел примерно следующим образом:

• Стараться быть дисциплинированным и не открывать случайные сделки.
• Всегда анализировать ситуацию на рынке и обдумывать детали каждой точки входа.
• Воспринимать любой результат торговли как закономерный и не расстраиваться из-за возможных убытков.
• Заработать достаточно денег, чтобы обеспечивать себя.

Составьте список ваших слабостей

У всех из нас есть свои слабости. К примеру, я слишком часто веду себя импульсивно и действую на эмоциях.

Поэтому я заложил свои слабости в свой торговый план, чтобы постоянно напоминать себе о них. Знание моих слабостей помогает мне работать с ними. Вы будете удивлены, насколько быстро вы забудете про свои слабости, если не включите их в свой план.

Ваши слабости — это то, что останавливает вас от достижения поставленных целей. Так что запишите свои слабости, запомните их и работайте с ними.

Добавьте несколько правил

Итак, у вас уже есть список ваших цели и ваших слабостей.

Теперь пришло время добавить некоторые правила, которые помогут вам бороться со своими слабостями и достигать поставленные цели. Эти правила не универсальны. Они будут специфичны для вас и вашего стиля торговли.

К примеру, одна из моих слабостей — это переторговка. Мне хочется получать больше пунктов прибыли, и поэтому я продолжаю открывать новые сделки и, в конце концов, несу убытки, которые перекрывают результаты моей торговли. Поэтому я давно внедрил следующее правило, которое решило эту проблему:

Получать прибыль максимум 100 пунктов в неделю. Если я нахожусь в открытой сделке, и она превышает целевую отметку 100 пунктов, тогда я торгую ее как обычно. Однако как только эта сделка закрыта, торги на эту неделю прекращаются. Даже если мне удается получить прибыль в 100 пунктов в первый час торговли в понедельник утром, все равно моя торговля в эту неделю останавливается.

Я начал использовать это правило, и оно мне очень помогло.

Напишите свой режим вашей торговли

Постарайтесь изложить основные принципы оптимального для вас режима торговли. Без режима торговли у вас не будет четкого распорядка в трейдинге. Правильно составленный режим напомнит вам о вашем торговом плане и поможет следовать ему.

Вы можете написать что-то вроде:

• Моя торговая неделя начинается в воскресенье перед открытием рынка. Я должен потратить около часа на анализ и планирование предстоящей торговой недели.
• В понедельник я должен быть полностью готов к торгам. Мне нужно быть крайне осторожным, так как понедельники могут быть трудными для торговли.
• Со вторника по четверг я должен торговать полный рабочий день и внимательно следить за графиками. Это оптимальное время для открытия сделок.
• Я не должен торговать в пятницу перед закрытием рынка. Часто массовое закрытие позиций трейдерами в пятницу приводит к хаотичному и нестабильному движению цены.

Пример торгового плана

Мои цели и обязательства

Цели: улучшить мой образ жизни, зарабатывая дополнительно 1000 долларов в месяц с помощью трейдинга.

Временное обязательство: я обязуюсь тратить дополнительные 5 часов в неделю на трейдинг.

Обязательство по средствам: в настоящее время у меня есть рисковый капитал в размере 500$, который мне не нужен ни для каких других целей.

Обязательства в сфере образования: в настоящее время я прохожу курс по трейдингу и обязуюсь расширять свои знания по практике торговли по мере необходимости.

Брокерское партнерство: я изучил репутацию и протестировал торговую платформу брокера InstaForex и нашел, что они оба адекватны. Поэтому я чувствую себя комфортно, используя брокера InstaForex в качестве моего партнера по онлайн-торговли.

Управление рисками:

Риски движения рынка и определение размера позиции: они будут регулярно оцениваться на основе среднего значения месячной исторической и подразумеваемой волатильности для каждого торгового инструмента. Эти параметры риска будут использованы для обратного взвешивания размеров занятых позиций, что приведет к увеличению позиций на более спокойных рынках с более низкой волатильностью и меньших позиций на быстрых рынках с высокой волатильностью.

Риски счета и определение размера позиции. Используя метод определения размера фиксированной дробной позиции, каждая торговая позиция подвергает риску не более двух процентов средств, остающихся на моем торговом счете, чтобы снизить риски по мере их уменьшения и увеличивать риски по мере увеличения средств.

Анализ рынка:

Поскольку технический анализ часто терпит неудачу во время резких движений рынка, вызванных выпуском свежей фундаментальной информации, я буду воздерживаться от торговли н в течение часа до и после важных экономических новостей.

Используемые инструменты технического анализа:

• 60-минутный RSI (4) с верхней линией на 90 и нижней линией на 10.
• Ежедневная скользящая средняя (50) и 240-минутная SMA (20).

Корректировка состояния рынка:

Эта техническая торговая система не будет использоваться на быстрых рынках.

Критерии входа и выхода из торговли:

Правила входа в торговлю:

• Входить в рынок, когда торговый инструмент торгуется выше своей дневной SMA и ниже 240-минутной SMA, с показателем RSI ниже 10.
• Продавать, когда торговый инструмент торгуется ниже своей дневной SMA и выше 240-минутной SMA, с показателем RSI выше 90.

Правила выхода из сделки:

• В случае покупки выходить из сделки, когда цена поднимается выше 240-минутной SMA.
• В случае продажи выходить из сделки, когда цена опускается ниже 240-минутного SMA.

Торговый журнал:

Я буду вести торговый журнал в Microsoft Excel, и в каждом журнале будет сделана запись о каждой сделке. В каждой записи будет указан торговый инструмент, сумма и чистая прибыль или убыток, которые видны в сделке, а также будет описана причины входа и выхода из сделки.

В конце каждого месяца я буду просматривать свой торговый журнал, чтобы определить, оправдываются ли какие-либо изменения в моем торговом плане результатами, полученными за предыдущие три месяца.

Подведем итоги

Итак, ваш торговый план написан. Мы коснулись практически всего, что должно быть в вашем торговом плане. Не стоит делать торговый план слишком большим. Пускай он будет кратким и содержательным.

Чем проще будет устроен ваш трейдинг, тем лучше будут ваши результаты. Так что не усложняйте свой торговый план. Далее вы можете его распечатать, положить рядом со своим рабочим местом и постоянно держать перед глазами.

Возможно, вы слышали поговорку

Удача благосклонна к тем, кто к ней подготовлен.

И я уверен, что это верно в мире трейдинга. Слишком много новых трейдеров выходят на рынок с видением своего величия и начинают торговать с очень небольшим знанием и без какого-либо торгового плана. Эти трейдеры, вероятно, станут жертвами общеизвестной статистики — более 90% трейдеров терпят неудачу. Я говорю это не для того, чтобы напугать вас, но чтобы подготовить вас. А подготовка требует предусмотрительности и планирования.

Крайне важно, чтобы все новые трейдеры начали как можно скорее начинать составлять личный план торговли, который помог бы им во время реальной торговли. Начать торговать сложно, но многие негативные эмоции, возникающие в результате связанных с трейдингом действий, могут быть устранены, если трейдер подготовлен и следует заранее прописанному торговому плану.